Compliance

La Subgerencia de Cumplimiento es la unidad encargada de detectar, monitorear y reportar operaciones inusuales o sospechosas que pudieran estar vinculadas a posibles casos de lavado de activos, financiamiento del terrorismo, cohecho y receptación. Esta área forma parte de la Gerencia de Fiscalía, si bien reporta directamente al Comité de Cumplimiento.

Basado en un enfoque principalmente preventivo, esta unidad se encarga también de velar por el cumplimiento de la Ley FATCA (Foreign Account Tax Compliance) a nivel del holding y la aplicación del Programa de Cumplimiento.

El subgerente de Cumplimiento, además, ejerce como “Encargado de Prevención’’, función que lidera el Modelo de Prevención de Delitos y que se enmarca en la aplicación de la Ley 20.393 sobre Responsabilidad Penal de las Personas Jurídicas.

En el marco de estas responsabilidades, la Subgerencia de Cumplimiento busca fortalecer permanentemente los procedimientos y herramientas tecnológicas que permitan hacer un seguimiento de las transacciones, productos y servicios que ofrece Tanner Servicios Financieros S.A. y sus filiales.

NUEVAS NORMATIVAS

Durante el año 2017, la Subgerencia inició el proceso de implementación de la reglamentación CRS (Common Reporter Standing), que comenzará a regir el año 2018 y que obliga a Chile como país adherido a este acuerdo compartir con otras 100 naciones información tributaria de extranjeros residentes en el territorio y de chilenos que tienen actividades comerciales en el exterior. Las obligaciones contenidas en esta regulación, firmada por nuestro país en el marco de la OCDE, las canalizarán las empresas nacionales a través del Servicio de Impuestos Internos (SII).

Asimismo, se realizó la adecuación necesaria para la implementación de la Circular N° 57 de la Unidad de Análisis Financiero (UAF), para la identificación de las personas naturales que tengan la condición de Beneficiario Final y/o Controlador Efectivo de las Personas Jurídicas.

POLÍTICA AMBIENTAL Y SOCIAL

De acuerdo con los compromisos adquiridos con nuestros acreedores externos, se realizó la implementación definitiva de esta política, asumiendo un compromiso por el desarrollo cultural de responsabilidad Ambiental y Social. Lo anterior, acorde a la sensibilidad de Tanner Servicios Financieros S.A. en la preservación del medio ambiente y la responsabilidad social, lo que es hoy uno de los principales desafíos para el desarrollo sostenible de la humanidad y la continuidad de los modelos económicos y empresariales.

CAPACITACIÓN

Durante el año 2017, la Subgerencia de Cumplimiento ejecutó su plan anual de capacitación que consideró las siguientes actividades:

- Charlas presenciales: Se organizan a lo largo del año en función de un calendario previsto y según requerimientos específicos de algunas áreas.

- Cursos e-learning: Capacitación en materias de prevención de lavado de activos, y responsabilidad penal de las personas jurídicas, que deben cursar todos los colaboradores una vez al año.